1: 〈(`・ω・`)〉Ψ ★@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 16:09:44.77 ID:???.net
國民銀行在日支店に対する行政処分について

金融庁は、本日、國民銀行在日支店に対し、下記のとおり行政処分を行いました。

I.命令の内容

銀行法第47条第2項及び第4項並びに第26条第1項に基づく命令

1.平成26年9月4日から平成27年1月3日までの間、在日支店における新規取引業務を停止すること(但し、平成26年9月3日以前の既存の契約(合意を含む)に基づく取引の執行及び既往顧客の借換え、顧客の既存預金口座からの仕向送金及び当該口座への被仕向送金、他の金融機関との資金調達・運用取引並びに当局が個別に承認した行為を除く)。

2.適切かつ健全な業務運営を確保するため、以下の観点から、現行の在日支店の信用リスク管理及び法令等遵守にかかる経営管理・内部管理態勢を見直し、再整備すること。

        (1)信用リスク管理及び法令等遵守にかかる経営姿勢及び責任体制の明確化(同行本店との間の権限・責任分掌の明確化を含む)

        (2)信用リスク管理機能の再構築・整備(融資審査・管理を適切に実施し、けん制機能を強化するための態勢の抜本的再構築、及び関連する規程の見直しとその着実な履行を含む)

        (3)法令等遵守機能の再構築・整備(役職員の法令諸規則及び内部規程に対する理解と遵守の徹底、及び遵法意識の醸成・向上を含む)

        (4)適切かつ健全な業務運営を確保するために行う在日支店の監査方法・頻度等の見直し

3.上記2.並びに、検査結果通知及び在日支店からの報告に記載された事項にかかる業務の改善計画を平成26年9月29日までに提出し、直ちに実行すること。

    また、当該改善計画について、内部監査部門に加え、外部の中立的な第三者の専門家を活用するなどにより改善計画の適切性の検証・確保を図るとともに、その後の改善・定着状況についても検証すること。

4.上記3.の改善計画の実施完了までの間、平成26年10月末を第一回目とし、以後、3ヶ月毎に計画等の進捗・実施及び改善状況をとりまとめ、翌月15日までに報告すること。

II.処分の理由

当庁の立入検査(平成25年10月15日及び26年4月25日通知)、並びに、銀行法第24条第1項及び第48条の規定に基づく在日支店からの報告等によると、以下のとおり、在日支店の信用リスク管理態勢、法令等遵守態勢及び経営管理態勢などに、支店業務の運営・管理にかかる基本的な問題等が認められたこと。

1.一部の歴代東京支店長及び役職員は、支店長専決権限の範囲内に抑えるために同一企業グループの複数の法人に分散した融資や担保査定の根拠資料を偽造し査定価格を水増しして実行した融資などの多数の不適切な融資を自ら組成・実行していたこと。

2.一部の歴代東京支店長及び役職員は、融資先やその代表者と強く疑われる先より、リベートであるおそれのある資金を受領していたこと。

3.東京支店の窓口業務責任者であった元次長が、顧客から多額の定期預金を受入れた際、高い金利を適用したことの謝礼として、資金を受領したこと。

4.歴代東京支店長は、反社会的勢力との取引防止について、反社データベースが不十分であること、顧客との取引に係る事前・事後の反社チェックが不徹底であること、等の不十分な対応をとっていたこと。

5.上記のような問題が発生した背景として、以下のように経営管理態勢や内部管理態勢に基本的な問題が認められること。

        (1)一部の歴代東京支店長が、法令等遵守意識を欠いており、実効性のある融資審査態勢や法令等遵守態勢を構築せずに業績偏重かつ独断専行の支店経営を行っていたこと。

        (2)コンプライアンスオフィサーが本邦法令等に精通しておらず、また、融資審査を行うRM協議会が歴代東京支店長等による不適切な融資等の取組みに対して適切な審査機能を発揮していない等、ミドル部門がけん制機能を発揮していなかったこと。

        (3)当行本店の管理部署が、業績に偏重した管理・評価を行い東京支店の不適切な実態を把握しておらず、東京支店長を派遣するに当たり適切な人材の選任をしていない等、実効性ある管理を行っていなかったこと。

6.本店による内部監査については、今般判明した上記一連の問題点について、的確な実態把握に基づく指摘・けん制ができておらず、内部監査の実効性が確保されていないこと。

お問い合わせ先

金融庁 Tel 03-3506-6000(代表)
監督局銀行第一課
(内線2682、3398)

http://www.fsa.go.jp/news/26/ginkou/20140828-1.html


9: <丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 16:14:14.42 ID:v2gbQ3X/.net
>>1
>一部の歴代東京支店長及び役職員は、融資先やその代表者と強く疑われる先より
>リベートであるおそれのある資金を受領していたこと
背任・横領にはならんの?

112: <丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 17:04:00.05 ID:F0KdDZQw.net
>>9

韓国の本店が訴えれば、横領、背任になるが
本来は、韓国本店が早々に
元支店長や役職を提訴するべき事件だろ。

提訴していないところを見ると、
韓国本店も関係しているような、
もっと裏読みすれば韓国政府なんかも。

発覚したから、韓国本店は支店で勝手にやった事だと
知らぬ存ぜぬでシラを切り通すつもりなんだろ。
また、関係者が自殺してうやむやになるのかな。

128: <丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 17:14:06.36 ID:z+m313am.net
>>112
記事読むと韓国政府からの依頼もあったんじゃないの?

36: この発言@転載は許可 / どの発言@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 16:26:49.09 ID:jIm6z9s2.net
>>1
 >平成26年9月4日から平成27年1月3日までの間、在日支店における新規取引業務を停止すること
 >一部の歴代東京支店長及び役職員は、融資先やその代表者と強く疑われる先より、リベートであるおそれのある資金を受領していたこと。
 >顧客との取引に係る事前・事後の反社チェックが不徹底である

つまり、継続的に複数の幹部が反社会的勢力からリベート受け取ってたってことだろ。
三菱UFJがちょっと暴力団と取引あっただけで大問題になったのに、今回のは癒着しまくってたってことだろ。

不逞朝鮮人は帰れ。 まともな朝鮮人なんて殆どいないだろ。

54: <丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 16:33:32.24 ID:rq8Yfvfy.net
>>1
銀行のくせに
地下銀行やってるのかよww

123: <丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 17:11:05.80 ID:TONQyzj0.net
>>1
悪の組織?

15: <丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 16:17:44.54 ID:7XBG+Y6T.net
>>2
>4.歴代東京支店長は、反社会的勢力との取引防止について、反社データベースが
>不十分であること、顧客との取引に係る事前・事後の反社チェックが不徹底で
>あること、等の不十分な対応をとっていたこと。

マネロンしてたのか

18: <丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 16:20:11.97 ID:N9Y/QEyc.net
>>15
マネロン&不正送金のダブルだろうな

23: <丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 16:21:28.97 ID:nwueo5Uh.net
>>15
うん、これ日本の金融庁単体じゃなく
韓国の所轄との連動だった気がする。

26: <丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 16:22:08.79 ID:tgP5GtbI.net
>>15
ウリナラ同胞のヤクザ諸君
口座はここで作るニダ

6: <丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 16:12:50.63 ID:E/cITvs0.net
韓国人の作った銀行は、
やっぱり犯罪者のたまり場だったな

10: <丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 16:14:39.88 ID:N9Y/QEyc.net
処分の理由が凄すぎ
業務停止1年コースだろ・・・

11: <丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 16:14:50.81 ID:r9VLRhKo.net
永久取引停止処分だろ

13: <丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 16:16:26.95 ID:cypDlx9n.net
また商銀みたいに計画破綻させて
日本から2兆くらいネコババする気?

死ね!詐欺チョン。

在日銀行の預金者保護なんて
必要ねえからな。本国に補填させろ。

20: <丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 16:21:18.02 ID:pVoOocgi.net
犯罪の温床になってるんだろうね

22: <丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 16:21:27.46 ID:BvwjUp/G.net
野中なんかが健在なときは、
こんな処分考えられもしなかった。
在日特権がまたひとつ消滅できた。

25: <丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 16:21:35.78 ID:Z7WRwWEN.net
財閥でもマスコミでも銀行でも、韓国から日本に来てるのって
幹部候補のエリートキャリアだろ。
マネロンやったり、財閥に融資の見返りに賄賂とったり
在日企業足蹴にしたりとか。
だから韓国の銀行の日本経験者ってみんなグルなんだろ。

37: <丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 16:27:36.82 ID:QrnkJY/Y.net
>>25
つか〒ヨンの銀行って一族の頼母子講に毛が生えたようなもんだろww

27: <丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 16:22:09.63 ID:DnE+akaC.net
今までこんなので潰れそうになった信金とか
「面倒見てやれ 」 の一言で救われてきたんでしょ

28: <丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 16:22:30.30 ID:nDl0fOS6.net
凄いな
完全に行政監査なめてんだろ

30: <丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 16:22:47.93 ID:+zVAQZIU.net
預金没収・貸金は整理回収機構に譲渡したうえで銀行免許取り消しでいいんじゃね?

法人営業部だけで、特定の韓国系法人しか相手にしてなかったんだろ?

31: <丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 16:24:15.78 ID:aPp1mVrO.net
前に朝鮮の銀行を救うのに
日本人の血税が1兆円以上使われた
事を知る人間は少ない

32: <丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 16:24:23.59 ID:Z7WRwWEN.net
米国との関係で、闇の金断つ流れが出来てきて
ヤクザやテロリストの口座を凍結する話が具体化してきてるから
これからいろいろ面白いかもな。

41: <丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 16:28:52.51 ID:7XBG+Y6T.net
>>32
みずほピンチじゃん

33: <丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 16:24:59.29 ID:JzxxplBB.net
甘すぎ
だから調子のんだよ

34: <丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 16:25:21.20 ID:pBB9OfCo.net
すげえな
これが本当に銀行かよ

40: <丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 16:28:04.04 ID:EozTmPn7.net
犯罪やるためだけに生まれてきた、て感じだな、朝鮮人。

42: <丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 16:29:24.43 ID:ZVEIbGFU.net
何故、競争力が著しく劣る韓国の銀行が
日本国内に支店を構えるのか?
と不思議に思っていたが
パチンコ、ヤクザ、闇送金を堂々と
マネロンする為だったんだな。
てっきり、在日蛆虫どもの求めに応じて
開業したのかとばかり。

43: <丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 16:29:26.43 ID:W6v4O/PZ.net
昔、朝鮮系にも韓国系にも
1兆づつ払ってたよな。
しかも不正融資てんこ盛りで。
日本におっかぶせばっかり。

44: <丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 16:30:22.63 ID:/MJuRX+C.net
これたぶん、かなり前から分かっていたんだろうけど処分に踏み切れ
なかったんだろうね。

今の日韓関係のおかげで遠慮なく韓国にも制裁を加えられるのはいい風潮
ではないか。

しかし、日本の銀行だったら新規取引停止処分でなく間違いなく業務停止処分
になるはずだが、まだまだ遠慮してるという事なのかね。

64: <丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 16:37:35.72 ID:teOs/yqX.net
>>44
だろうね。横ヤリもあったと思うよ。
でもこれで終わり、って訳じゃなくて
改善されたかのチェックがあるから、
それによっては更に厳しい処分もあり得るね。
日韓関係改善とかに向かわなければ…。

52: この発言@転載は許可 / どの発言@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 16:32:53.64 ID:jIm6z9s2.net
いいか皆。このスレは継続して伸ばさなきゃダメだ。

韓国1位の銀行が、日本で暴力団と親密に取引して
幹部がリベートまで受け取ってたって事件だぞ。
マネーロンダリングと朝鮮人の実態を解明しないといけない。

59: <丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 16:34:49.80 ID:pBB9OfCo.net
普通に考えれば犯罪組織だよな


日本の銀行と同じ扱いしろよ
即刻倒産だろ、こんなの

61: <丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 16:35:53.23 ID:aqUzd6qI.net
まさに在日朝鮮人を見たら犯罪者と思え
連中が言っているヘイトスピーチも当然の言論だな

むしろ、米軍に対してヘイトスピーチや
ヘイトアクションをしている連中を取り締まるべき

65: <丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 16:38:37.82 ID:vByFluzS.net
要するに、韓国のエリート組が
本国の庶民から吸い上げた金をマネロンして
北に回したりすることで
在日と一緒になってうまい汁吸ってたってこと?

韓国株やウォン操作で一番儲けてるのも
主に北米に移民した韓国系トレーダーだしな~

67: <丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 16:40:22.03 ID:e92CTJF8.net
そもそも企業として「法律守れ!」

この1点だけだなこの指摘

どんだけ糞業務だったんだかよ

70: <丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 16:42:17.69 ID:2zKFg9/n.net
やるな安倍ちゃん。

71: <丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 16:42:33.72 ID:HTTEs+/a.net
えーっと・・・・この処分理由を見たら、制裁金モノじゃね??
とりあえず、これで改善出来なければ次があるって事かな????

74: <丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 16:43:12.68 ID:W6v4O/PZ.net
韓国も北朝鮮も
国家そのものが犯罪組織だから
救いようが無い。

75: <丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 16:43:43.53 ID:ijjNQ1zx.net
というか、これよく読んだら、業務停止処分が妥当なんじゃね?
eGovにメールするか…。

78: この発言@転載は許可 / どの発言@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 16:45:14.78 ID:jIm6z9s2.net
まず「歴代東京支店長及び役職員」
というのを国会で証人喚問しないとな。

今回やっと金融庁が重い腰を上げて、
日本でのマネーロンダリング史上で最大規模の
スキャンダルを公表したんだ。
徹底的に潰してくれ。

81: <丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 16:47:25.39 ID:cN2DS4fZ.net
昔から民潭とココは韓国籍による
犯罪の温床と言われていたがw

もうちょっと厳しくても良かったんじゃね

84: <丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 16:49:51.35 ID:XG/RHI41.net
4ヶ月間の業務停止か
リベート取って特定の顧客優遇、内部監査機能なし
なんたって役員が業務に関して無知とは恐れ入る
闇サラ金よりヒデーな

92: <丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 16:53:36.01 ID:ijjNQ1zx.net
>>84
新規だけな。甘すぎる処分だよ。
普通なら全業務停止。

87: <丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 16:51:12.45 ID:c6GxUw2v.net
生ぬるい、悪徳チョン銀行、永久追放しろ!
そしてチョン国側に報復させるのだ。

89: <丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 16:51:35.43 ID:GmnxcrfC.net
1月まで新規事業停止とは甘甘だな
不正融資とリベートだろ?
こんな緩い処分で終わらせずに
徹底的に金の流れを洗い出せよ

95: <丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 16:54:14.25 ID:Oj6lML15.net
やっぱ、安倍チャンの力かなあ。
前は、サラ金、パチンコ規制、、
今回は、在日の実名なんたら、そして金融か、、。
地味にチョン潰しを、延々とやってくれる。
長くやってもらわないとな。

99: <丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 16:56:54.29 ID:v2gbQ3X/.net
893の資金洗浄だとすると、飴当局も絡んだ案件なのかね?

105: <丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 16:59:02.87 ID:ijjNQ1zx.net
>>99
雨ちゃんの要求と日本の国益が重なったってところかな?
でも、甘いよなぁ。

111: <丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 17:03:58.43 ID:v2gbQ3X/.net
>>105
当然、ウリナラ当局は動いてたと思うけど・・・脊反で火病るニダーさんを観たい
馬鹿な議員が「イルボソ銀行に報復汁!!<`д´#>」とかさw

169: <丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 17:57:33.42 ID:vByFluzS.net
>>111
いやこれ韓国当局の利益とも合致するよ
最初に手を付けたのは韓国の金融監督院
何か月か前にウリィ銀行の東京支店で自殺者が出てたっしょ

日本は本国より甘いってこと

173: <丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 18:00:58.15 ID:K1is5Ski.net
>>169
韓国の金融監督庁より
日本の金融庁の方が法律オリエンテッドできついと思うよ

韓国は裁量行政っぽいとこがかなり残ってるから

177: <丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 18:03:32.25 ID:vByFluzS.net
>>173
だから日本側の動きが遅れたのかもしれないね
どちらにせよ在日本の大手銀へ
韓国側からの摘発は4月から始まってた

http://japanese.yonhapnews.co.kr/economy/2014/04/09/0500000000AJP20140409000900882.HTML

178: <丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 18:07:39.43 ID:K1is5Ski.net
>>177
正直言って
韓国系銀行の日本支店って小さいのよ
外資系とかいう範疇じゃなくて、ただの出張所っぽい

金融庁が毎年ぶいぶい入るようなとこじゃ無い
数年にいっぺんあるのかないのか
では。

本国でばれて日本もチェックするかとなったのかな

108: <丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 17:00:08.20 ID:CKnEhQbi.net
韓国人の汚い資金のたまり場だろ
叩き潰せ

引用元:http://awabi.2ch.sc/test/read.cgi/news4plus/1409209784/

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